Descripción de los Servicios
PlanifiCapital es una plataforma independiente de consultoría e información financiera. Nuestro objetivo es brindarle herramientas, análisis y orientación para que pueda tomar decisiones financieras con mayor claridad y fundamento. A continuación, se describen las áreas de servicio que ofrecemos.
Finanzas personales y organización del presupuesto
Lo ayudamos a construir una visión clara de sus ingresos, gastos fijos y variables, y compromisos de deuda. Trabajamos sobre métodos de presupuesto adaptados a la realidad económica argentina, considerando factores como la inflación, las cuotas y las variaciones estacionales del gasto familiar.
Qué incluye:
- Relevamiento ordenado de ingresos y egresos mensuales.
- Identificación de categorías de gasto y oportunidades de ajuste.
- Propuestas de esquemas de presupuesto (por ejemplo, método 50/30/20 adaptado al contexto local).
Qué NO incluye:
- No administramos su dinero ni ejecutamos pagos o transferencias en su nombre.
- No custodiamos fondos ni accedemos a sus cuentas bancarias.
- No garantizamos resultados de ahorro específicos.
Planificación financiera y objetivos de ahorro
Acompañamos el proceso de definir metas financieras concretas —de corto, mediano y largo plazo— y diseñar un camino razonable para alcanzarlas. Esto incluye la estimación de plazos, la evaluación de la capacidad de ahorro y la consideración de escenarios económicos posibles.
Qué incluye:
- Definición y priorización de objetivos financieros.
- Estimación de montos y plazos orientativos.
- Revisión periódica del avance y ajuste de la planificación.
Qué NO incluye:
- No gestionamos carteras de inversión ni ejecutamos órdenes de compra o venta de activos.
- No prometemos rendimientos ni resultados determinados.
Análisis de mercados e indicadores económicos
Elaboramos informes y explicaciones sobre los principales indicadores macroeconómicos de la Argentina —inflación, tasas de interés, tipo de cambio, riesgo país— para que usted pueda comprender mejor el contexto en el que toma sus decisiones financieras.
Qué incluye:
- Explicación conceptual de indicadores económicos relevantes.
- Construcción de escenarios ilustrativos con distintas hipótesis.
- Informes escritos con lenguaje accesible.
Qué NO incluye:
- No emitimos recomendaciones de compra o venta de valores negociables.
- No operamos como agente de bolsa, sociedad de bolsa ni agente de liquidación y compensación.
- Los resultados pasados de cualquier indicador no garantizan comportamientos futuros.
Conceptos generales sobre instrumentos financieros
Brindamos información educativa y conceptual sobre distintos instrumentos financieros disponibles en el mercado argentino —plazo fijo, fondos comunes de inversión, bonos, acciones, obligaciones negociables, entre otros— para que usted comprenda sus características generales, ventajas y riesgos asociados.
Qué incluye:
- Descripción general de tipos de instrumentos y sus características principales.
- Explicación de conceptos como liquidez, plazo, tasa nominal, tasa real y riesgo.
- Material informativo escrito como complemento de las sesiones.
Qué NO incluye:
- No recomendamos instrumentos específicos para su caso particular como si fuéramos un asesor de inversiones registrado.
- No ejecutamos operaciones ni intermediamos en la compra o venta de activos financieros.
- No custodiamos títulos, valores ni fondos de ningún tipo.
Evaluación de riesgos y escenarios económicos
Trabajamos con usted para identificar los principales riesgos financieros que podrían afectar su situación —pérdida de ingresos, aumento de tasas, devaluación, inflación acelerada— y analizar cómo distintos escenarios impactarían en su planificación.
Qué incluye:
- Identificación de factores de riesgo relevantes para su situación financiera.
- Construcción de escenarios optimistas, moderados y adversos (siempre presentados como ejemplos ilustrativos).
- Sugerencias conceptuales sobre cómo mitigar riesgos.
Qué NO incluye:
- No predecimos el comportamiento futuro de mercados ni variables económicas.
- No ofrecemos coberturas, seguros ni productos de protección financiera.
- No garantizamos que los escenarios planteados se correspondan con la realidad futura.
Organización y seguimiento de objetivos financieros
Ofrecemos un acompañamiento estructurado para que sus metas financieras no queden solo en una planificación inicial. Esto incluye sesiones de seguimiento donde se revisa el avance, se ajustan supuestos y se incorporan cambios en su situación personal o en el contexto económico.
Qué incluye:
- Sesiones de seguimiento con frecuencia acordada.
- Actualización de planillas, resúmenes y proyecciones.
- Ajuste de la estrategia ante cambios relevantes.
Qué NO incluye:
- No tomamos decisiones financieras en su nombre.
- No gestionamos ni movemos sus fondos.
- No garantizamos el cumplimiento de los objetivos planteados.
Formato de trabajo
Todos los servicios se brindan de manera remota, mediante sesiones por videollamada o comunicación escrita, según la preferencia del consultante. Luego de cada sesión, se entrega un resumen escrito con los puntos abordados, las conclusiones y, cuando corresponda, las tareas o pasos sugeridos.
Condiciones
Antes de iniciar cualquier proceso de consultoría, se informa al consultante sobre el alcance específico del servicio, las condiciones de trabajo, los plazos estimados y las limitaciones. PlanifiCapital no cobra honorarios sin haber comunicado previamente estos términos. El consultante tiene la libertad de aceptar, modificar o rechazar la propuesta antes de asumir cualquier compromiso.
Si desea conocer más detalles o consultar sobre algún servicio en particular, puede comunicarse con nosotros a través de nuestra página de contacto.